小蟲AI實戰 | 證券營業員 Vibe Coding 專班
Claude 的基本設定

上課前先把這一頁做完，課堂上就不會卡在安裝、找不到按鈕、資料夾放錯位置

重點摘要
  • 這頁回答四件事：Claude 跟 Claude Code 在手機／電腦上各長什麼樣、專案資料夾要放桌面還是 C 槽、開工前一定要完成哪些設定、Git 與 Node.js 為什麼非裝不可。
  • 最短路徑：裝桌面版 Claude App → 點上方中央的 Code 分頁 → 選一個全英文、不被雲端同步的資料夾 → 裝 Git（Mac 要多一步 Xcode 命令列工具）→ 之後要部署網站再裝 Node.js。
  • 卡住不要硬撐：終端機打 claude doctor 會直接告訴你哪裡壞掉，或看本頁最後的「常見卡關」對照表。

1我到底該點哪一個？Claude 跟 Claude Code 差在哪

十個學員有八個卡在這裡：打開 App 之後不知道要點哪個分頁，然後在「聊天」那一欄叫 Claude 幫他改檔案，當然改不動。這兩個是同一個帳號、不同的工作區。

　Claude（聊天）Claude Code
它能做什麼對話、寫文案、看圖、查資料直接讀寫你電腦裡的檔案、跑指令、做網頁、部署上線
會不會動到我的檔案不會，它看不到你的硬碟會。所以一定要先指定「工作資料夾」
要不要付費免費方案就能用要 Pro / Max / Team / Enterprise。免費方案沒有這個功能
我們上課用哪個查資料、想文案時用本課程主要都在這裡

各版本的畫面：符號長這樣、位置在這裡

以下為版面示意圖（非實機截圖），重點是記住「分頁在畫面的哪個位置」。官方改版時位置可能微調，但 Code 這個字不會變。

Chat Cowork Code 要我做什麼？
電腦：Mac／Windows 桌面 App 分頁在視窗最上方正中央：Chat｜Cowork｜Code。上課請一律點 Code。點下去若跳出升級提示，代表你的帳號還是免費方案。
Chats Projects >_ Code iPhone Android
手機：iPhone／Android 都一樣 裝官方 Claude App（iOS 與 Android 都有，iPad 裝 iOS 版），分頁在畫面最下面那一列，找 Code。手機不會在你手機上跑程式，它是遙控器：遙控雲端，或遙控你自己開著的電腦。
Terminal / PowerShell $ cd C:\claude\my-site $ claude ✻ Welcome to Claude Code cwd: C:\claude\my-site > 幫我把首頁的標題改掉
進階：終端機（CLI）與瀏覽器 終端機版要另外安裝，指令就一個字 claude。瀏覽器版在 claude.ai/code。本課程用桌面 App 就夠，這兩個等你想跑自動化再說。
你手上的裝置Claude Code 在哪裡備註
Mac 桌機／筆電桌面 App 上方中央 → CodeApplications 打開 Claude，Intel 與 Apple 晶片同一個安裝檔
Windows 桌機／筆電桌面 App 上方中央 → Code開始功能表打開 Claude；一般是 x64 版，ARM 機型下載 ARM64 版
iPhone／iPadClaude App 下方分頁 → CodeApp Store 搜「Claude by Anthropic」；iPad 裝同一支 iOS App
AndroidClaude App 下方分頁 → CodeGoogle Play 搜「Claude」
任何瀏覽器claude.ai/code免安裝，適合臨時借別人電腦
終端機指令 claude要另外安裝，見本頁第 4 節

👉 小結：電腦看上面、手機看下面，認「Code」這個字。看不到 Code 分頁，九成是帳號還在免費方案，不是 App 壞掉。

2專案資料夾要設在哪？放桌面還是 C 槽？

先講結論，再講為什麼：不要放在會被 OneDrive 或 iCloud 同步的桌面。建一個專門的資料夾，之後所有作品都丟進去。

Windows 建議這樣放
C:\claude\
   ├─ my-site\        ← 第一個作品
   ├─ price-tool\     ← 第二個作品
   └─ client-page\    ← 第三個作品

在 C 槽根目錄按右鍵 → 新增資料夾 → 命名 claude。路徑短、沒有中文、沒有空白、不會被雲端同步。

Mac 建議這樣放
/Users/你的帳號/claude/
   ├─ my-site/
   ├─ price-tool/
   └─ client-page/

Finder 按 Shift + Command + H 回到個人資料夾，在那裡新增 claude。避開「桌面」與「文件」，那兩個預設會被 iCloud 同步。

為什麼不建議放桌面？

你會遇到的狀況實際發生什麼事
存檔後檔案被鎖住OneDrive／iCloud 正在上傳那個檔，Claude 同時要寫入，兩邊打架，出現「檔案正由另一個程式使用」
同步轉圈圈轉不完做網站會產生 node_modules 這種內含幾萬個小檔的資料夾，同步軟體會一個一個傳，電腦直接卡死
路徑有中文和空白Windows 的桌面實際路徑是 C:\Users\你\OneDrive\桌面\，中文字與空白常讓部署指令噴錯
在別台電腦不見了雲端空間滿了、或同步暫停，檔案會顯示成「僅線上可用」，Claude 讀不到內容

已經放在桌面、而且用得好好的人，不用急著搬——上面四種狀況出現任何一種再搬就好。搬的時候整個資料夾剪下貼上到 C:\claude\，再回 Claude Code 重新選一次資料夾即可。

資料夾命名三條規矩

  • 全部小寫英文，不要中文：price-tool ✓ ／ 價格工具 ✗
  • 用短橫線代替空白：my-first-site ✓ ／ my first site ✗
  • 一個作品一個資料夾，不要十個作品全塞同一層。之後 Claude 才分得清哪個檔案是哪個案子的。

👉 小結：一個 claude 母資料夾，底下一個作品一個子資料夾，全英文小寫，離開雲端同步區。這件事花你三分鐘，可以省掉之後三小時的鬼打牆。

3Claude 必做設定：開工前的八個勾

照這張表由上往下做一次，做完就可以正式上課。第 6、7 項是差別最大的兩項——很多人覺得「Claude 講話怪怪的、每次都要重講一遍」，就是漏了這兩個。

　設定項目在哪裡做怎麼確認做好了
1訂閱方案claude.ai 登入後 → 設定 → 方案。Claude Code 需要 Pro / Max / Team / Enterprise點 Code 分頁不會跳升級提示
2登入同一個帳號桌面 App 與手機 App 用同一個帳號登入手機 Code 分頁看得到電腦上的工作階段
3選工作資料夾Code 分頁 → 環境選 Local → Select folder → 選第 2 節建的資料夾畫面上方看得到資料夾路徑
4選模型送出鍵旁邊的下拉選單上課前老師會統一說今天用哪一顆
5權限模式送出鍵旁邊的模式選單，或按 Shift + Tab 循環切換見下方說明，新手先用 Manual 或 Accept edits
6建立 CLAUDE.md在對話框輸入 /init，它會自己讀專案然後寫一份資料夾裡出現 CLAUDE.md
7鎖定繁體中文＋你的身分把下方範本貼進 ~/.claude/CLAUDE.md（個人版，所有專案通用）Claude 回你繁體中文，而且知道你是誰
8健檢終端機輸入 claude doctor（只有裝了 CLI 才需要）沒有紅字警告

權限模式：這四個選項決定它會不會先問你

模式行為什麼時候用
Manual每改一個檔案都先問你，你按同意才動第一次上課建議用這個，看清楚它到底改了什麼
Accept edits改檔案不問，跑指令才問熟了之後最順手的一檔
Plan只規劃、完全不動檔案大改造之前，先叫它講清楚要怎麼改
Auto由背景判斷，只擋危險動作Pro／Max／Team 方案的預設值，做熟的例行工作才用

個人版 CLAUDE.md 範本（複製去改成你自己的）

這份放在 ~/.claude/CLAUDE.md（Windows 是 C:\Users\你的帳號\.claude\CLAUDE.md），所有專案都會自動吃到，等於幫 Claude 建一張你的名片。在 Claude Code 裡直接說「幫我把這段寫進我的個人 CLAUDE.md」就行，不用自己找資料夾。

## 語言
- 一律使用繁體中文回答，程式碼註解也用繁體中文。

## 我是誰
- 我是（你的職稱／行業），主要服務（你的區域或客群）。
- 我的聯絡方式：（電話／官方 LINE）。

## 我的工作習慣
- 做網頁一律做成單一 HTML 檔，可以直接點兩下打開。
- 每個網頁都要先顧手機版，交付前用 375 寬檢查一次。
- 網頁頁尾一律附上我的姓名、聯絡方式與法定應揭露資訊。

## 不要做的事
- 不要用我沒講過的資料編造數字。
- 不確定的地方先問我，不要自己假設。

順手記起來的幾個指令

指令作用
/init讓 Claude 讀過整個資料夾，自動生一份專案的 CLAUDE.md
/memory打開所有記憶檔來看、來改，也可以開關「自動記憶」
/context確認這次對話到底吃到哪幾個 CLAUDE.md（設定沒生效時第一個查這個）
/config模型、自動更新頻道等偏好設定
/clear清掉這次對話重來（檔案不會被刪）
/mobile跳出 QR Code，掃了直接去下載手機 App
/help忘記指令就打這個

👉 小結：設定的重點不是「裝好」，是「讓它知道你是誰、聽得懂你的規矩」。第 6、7 項的 CLAUDE.md 寫得越具體，你之後每次開工少講十句話。

4環境安裝：Git、Mac 的額外一步、Node.js

先搞懂誰是必裝
  • 桌面版 Claude App 本身不需要你先裝任何東西，它已經內建 Claude Code。
  • Git：強烈建議裝。Windows 上沒裝 Git，Claude 少掉一整組 Bash 指令能力；另外你的作品要存檔、要回上一版、要放 GitHub，都靠它。
  • Node.js：等你要把網頁部署上線（Netlify、Cloudflare）或要裝終端機版 Claude Code 才需要。

(a) Git 怎麼裝

Windows
  1. 開 git-scm.com/downloads/win，下載 64-bit 安裝檔。
  2. 安裝過程全部按 Next 就好，不用改任何選項。
  3. 裝完重開 PowerShell，輸入 git --version，有跳出版本號就成功。

裝 Git for Windows 會順便給 Claude Code 一個叫 Git Bash 的環境，Claude 才能用 Bash 指令；沒裝的話它會改用 PowerShell，多數教學範例的指令就得換寫法。

Mac
  1. 打開「終端機」（Terminal）。
  2. 輸入 git --version 按 Enter。
  3. 如果跳出安裝視窗，按「安裝」，等它跑完（就是下面 (b) 說的 Xcode 命令列工具）。
  4. 跑完再輸入一次 git --version 確認。

也可以到 git-scm.com/downloads/mac 下載，或裝了 Homebrew 之後用 brew install git。

Git 裝完，做一次就好的設定

git config --global user.name "你的名字"
git config --global user.email "你的Email"

這兩行是在檔案的修改紀錄上簽名用的，沒設定的話之後存檔會一直跳警告。跟 GitHub 有沒有帳號無關，先設就對了。

(b) 蘋果（Mac）還要多裝什麼

項目要不要裝怎麼做／為什麼
Xcode 命令列工具
Command Line Tools		 必裝 終端機輸入 xcode-select --install，跳視窗按「安裝」。Mac 的 git 就藏在這包裡面，沒裝就沒有 git，很多工具也跑不起來。約 1～2 GB，網路慢的話請提早裝好，不要留到上課當天。
Homebrew 建議 Mac 的軟體管家。裝了之後要什麼打一行就好，例如 brew install node。安裝指令去 brew.sh 首頁複製那一長串貼到終端機。
隱私權授權 視情況 第一次讓 Claude 讀「桌面／文件／下載」裡的檔案時，macOS 會跳出詢問視窗，要按允許。不小心按了拒絕，去「系統設定 → 隱私權與安全性 → 檔案與資料夾」把它打開。
系統版本 檢查 需要 macOS 13 以上。左上角蘋果 →「關於這台 Mac」看得到版本。太舊的機器請先更新系統。

Windows 這邊對應的門檻是 Windows 10（1809 版）以上，記憶體 4GB 以上。近五年的機器基本上都過。

(c) 為什麼要裝 Node.js？那些記錄檔又是幹嘛的？

Node.js 是「讓你的電腦看得懂 JavaScript」的引擎。你平常寫網頁，JavaScript 是跑在瀏覽器裡的；但有一大票工具是用 JavaScript 寫的、而且要在你的電腦上跑——沒有 Node.js，這些工具就完全叫不動。我們課堂上會用到的至少有三類：

你想做的事為什麼會用到 Node.js
把網頁部署上線Netlify、Cloudflare 的部署工具都是 npm 套件，指令長這樣：npx netlify deploy、npx wrangler pages deploy
本機預覽要在電腦上開一個臨時網址看成品（而不是直接點兩下開檔案），靠的是 Node 起的小型伺服器
裝終端機版 Claude Code走 npm 安裝這條路的話需要 Node.js 22 以上：npm install -g @anthropic-ai/claude-code
Node.js 怎麼裝
  1. 開 nodejs.org，下載標示 LTS 的版本（LTS＝長期支援，穩定版，不要抓最新的實驗版）。
  2. Windows 下載 .msi、Mac 下載 .pkg，一路按下一步。
  3. 重開終端機，輸入 node -v 與 npm -v，兩行都有版本號就成功。

Mac 有 Homebrew 的話，一行 brew install node 也可以。

裝完會多出來的東西
  • npm：跟著 Node 一起裝好的套件管理員，負責下載工具。
  • npx：不安裝、直接跑一次某個工具。我們部署網頁大多用這個，用完不留垃圾。
  • node_modules/：工具的零件倉庫，動輒上萬個檔案。可以整個刪掉，下次跑指令會自己重建——這也是為什麼它不該待在雲端同步資料夾裡。

記錄檔：Claude 會偷偷幫你留下這些，別亂刪

很多人以為關掉視窗對話就沒了，其實不是。Claude Code 在背後留了好幾種檔案，這也是它「下次還記得你」的原因：

檔案／資料夾作用能不能刪
CLAUDE.md
放在專案資料夾裡		 這個案子的規矩：要用什麼風格、頁尾放什麼、哪些字不能寫。每次對話開頭都會被讀一次 不要刪。這是你最重要的資產，寫得越清楚，Claude 越像你的員工
~/.claude/CLAUDE.md
個人版，在你的使用者資料夾		 跨所有專案的個人規矩：語言、身分、聯絡方式、慣用做法 不要刪。第 3 節的範本就是寫在這裡
對話記錄
~/.claude/projects/…		 每一次對話的完整逐字記錄。所以你隔天可以接著昨天講（終端機用 claude -c 續接、claude -r 挑一則舊的） 可以刪，但刪了就接不回昨天的進度。它預設也會自己清掉太舊的
自動記憶
…/memory/MEMORY.md		 你糾正過它的事、你的偏好，它會自己記下來，下次不用你再講一遍。想看寫了什麼就打 /memory 可以刪也可以改，它就是純文字檔。覺得它記錯了就直接改掉
node_modules/ Node 工具的零件倉庫 可以整包刪，需要時會自己長回來
.git/ Git 的版本歷史，你改壞了要回上一版靠它 不要刪，刪了所有歷史版本一起沒

👉 小結：Git 管「你的檔案改了什麼」，Node.js 管「工具跑不跑得起來」，記錄檔管「Claude 記不記得你」。三件事各司其職，缺一個就會有一種你搞不懂的卡關。

5常見卡關：學員最常問的六題

我點 Code 分頁，它叫我升級，是不是要另外買？
是。Claude Code 需要 Pro、Max、Team 或 Enterprise 方案，免費方案沒有這個功能。這不是加購項目，升級訂閱方案就會開通。
手機可以直接寫程式嗎？
不行，手機上的 Code 分頁是遙控器不是工作機。它能做兩件事：開一個跑在雲端的工作階段，或是遙控你家裡那台還開著機、還開著 Claude 的電腦。電腦關機了就遙控不到。
一定要放 C 槽嗎？我習慣放桌面。
不是規定，是少踩雷。真正的地雷是「雲端同步」跟「路徑有中文」，不是 C 槽本身。放 D 槽、放隨身碟以外的任何本機位置都可以，只要避開 OneDrive／iCloud 同步區，資料夾名稱用英文。
我明明講過的事，它下次又忘記，怎麼辦？
寫進 CLAUDE.md。對話裡講的話只在這次有效，寫進 CLAUDE.md 才會每次開場都被讀到。打 /context 可以確認這次到底有沒有吃到那個檔案。
Git 跟 GitHub 是同一個東西嗎？
不是。Git 是裝在你電腦裡的存檔工具，沒有網路也能用；GitHub 是放 Git 專案的網站。本課程只要求你裝 Git，GitHub 帳號等要團隊協作或要用雲端功能再開。
裝到一半噴一堆紅字，怎麼判斷壞在哪？
三步：① 終端機打 claude doctor，它會列出安裝與設定的問題；② 確認 git --version、node -v 是不是都有版本號；③ 還是不行就把紅字整段截圖丟進 Claude 對話框問它——這是它最擅長的事。

👉 小結：設定卡關九成不是你笨，是少了一個前置條件。把上面三個檢查指令跑過一輪，通常自己就找得到答案。

資料更新日期：2026-09-18｜整理：小蟲老師 賴明章（豫卓策略）
資料來源：Anthropic 官方文件 code.claude.com/docs（安裝需求、方案限制、指令與檔案位置以官方最新說明為準）
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快速拆解圖片風格，產出提示詞框架
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開啟 GPT
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本課主力——寫程式的首選，Windows 請先裝下面的 Git 再開專案
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Claude Code 在 Windows 開本機專案的前置需求——下載後一路「下一步」裝完即可
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Codex 桌面版（訂閱、登入 ChatGPT 帳號）
OpenAI 的 AI 工程師，用 ChatGPT 帳號直接登入
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Antigravity 桌面版（訂閱、登入 Gemini 帳號）
Gemini 3 加持的 AI 開發平台——Google 出品，個人免費
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上面的下載頁都是英文，用 Chrome 開就能整頁翻譯：
① 單頁翻譯：在頁面空白處按右鍵 →「翻譯成中文（繁體）」，或點網址列右側的翻譯圖示。
② 一勞永逸：翻譯小視窗點右側「⋮」→ 勾「一律翻譯英文」，以後所有英文網頁自動變中文。
③ 手機版：頁面底部會跳出翻譯列，點「中文（繁體）」即可。
小提醒：翻譯只作用在「網頁」，裝好的軟體介面翻不到——不過沒關係，跟 AI 對話直接打中文，它就用中文回你。
02 風格分析YAML

用 Pinterest 找到你的視覺語言，再交給 AI 轉成可用的風格框架

為什麼要先找圖？

YAML 風格提示詞不是憑空想像的——它來自你「看到就喜歡」的視覺感受。
先去 Pinterest 找 3 張讓你心動的圖，再讓 AI 幫你拆解背後的設計語言，
才能寫出真正屬於你自己的風格框架，而不是套用別人的模板。

選一種方法開始
兩種都可以，看你今天的狀態
方法一｜興趣牆
直覺選圖，讓 AI 找出共同風格
操作步驟
1打開 Pinterest，搜尋你想呈現的專業形象（例如：financial advisor branding、stock trading app UI、投資顧問名片）
2純靠直覺，找 3 張「看到就喜歡」的圖，不必分析原因
3截圖或存圖，帶進 YAML 分析器（Gemini 或 ChatGPT 版皆可），貼上這句話：
請個別放入 YAML 中，讓他幫你分析出視覺顏色的提示詞：跑出一段程式碼，有很多種顏色的就是了！
方法二｜色系歸納法
從顏色切入，找到你的視覺語言
操作步驟
1先選一個你想要的主色調，例如：深藍金融夜盤感、黑金專業系、深綠沉穩信任感
2在 Pinterest 搜尋這個色系＋用途，例如：「navy gold finance branding」、「dark fintech dashboard」
3找出 3 張色感最對的圖，截圖後貼入 YAML 分析，用這句話：
請個別放入 YAML 中，讓他幫你分析出視覺顏色的提示詞：跑出一段程式碼，有很多種顏色的就是了！
常用搜尋關鍵字參考
securities firm branding fintech dashboard design navy gold finance stock market app UI investment report layout
找完 3 張圖了？
請個別放入 YAML 中，讓他幫你分析出視覺顏色的提示詞：
跑出一段程式碼，有很多種顏色的就是了！
Gemini版 YAML分析器 ChatGPT版 YAML分析器
00 證券營業員專班流程

這堂課從頭到尾就五步，先看懂全貌再開始，不會做到一半不知道自己在哪

🎯 這堂課要做出什麼？

用 AI 做出屬於你自己的營業員個人官網（或分公司官網），而且真的能上線給客戶看。
順序是：先讓 AI 記住你的應揭露資訊 → 先把風格 YAML 定好 → 用 PRD 填網站需求 → 跟著三個範例做一次 → 上線。
每一關下面都有對應的分頁，卡住就點進去看細節。

1
先讓 AI 記住你的應揭露資訊
分公司名稱、姓名、證號、聯絡方式一次交代清楚，之後 AI 產出的每一頁頁尾都會自動帶上，不會是來路不明的網頁。
⚠️ 這一關不是為了好看：證券營業員對外內容必須揭露所屬公司與營業員登錄字號，不得推介個股、不得保證獲利，並附「投資有風險」警語。一開始就讓 AI 記住，後面每個頁面才不會漏掉。
對應分頁：01 營業員應揭露資訊
前往
↓
2
網站開工前，先把 YAML 做好
風格沒先定，做出來的網站就會很像路人。到 Pinterest（或現成 preset）挑幾張圖，盡可能單純，丟給 AI 生成一份 YAML 風格提示詞，之後每個作品都套同一份。
對應分頁：02 風格分析YAML
前往
↓
3
填寫網站的基本資訊
要做營業員個人官網、分公司團隊官網，還是給客戶用的工具站？給誰看、要放什麼、想長什麼樣，用 PRD 表單一步一步填清楚。需求先想清楚，AI 才不會做出四不像。表單產出的提示詞最後一句已經幫你加好「請幫我將這個 PRD，做成一個網站。」整段複製貼給 Claude Code 就會開始做。
對應分頁：03 PRD製造機
前往
↓
4
跟著三個範例做一次
三個手把手範例，每個都有完整提示詞可以直接複製：04 股票交易成本試算器（給客戶用）、05 客戶檔案卡整理器（分公司內部用）、06 客戶訊息自評系統（自己用）。做完一個，你就知道 PRD 產出的提示詞怎麼落地。
對應分頁：04 · 05 · 06 實作
前往
↓
5
部署上線，拿到自己的網址
雛形做好要能給客戶看才算數。用 Cloudflare Pages 或 Netlify 發布，拿到專屬網址；想再進階，就自己掛一個網域。
對應分頁：07 部署
前往
👉 小結：先給揭露資料（含證號）→ 先定風格 YAML → 填網站需求 → 跟著範例做一次 → 上線。
卡在哪一關就點哪一張卡，不用照順序硬走完。
課堂外隨時可以看的
08 常見用法
營業台的紙本表單與 Excel，變成客戶點開就能用的網頁——九個示範一次看
🧩 互動元件百科
28 種元件全部可以直接操作體驗，從選擇類、輸入類到營業台特殊工具，一頁看完。
📦 提示詞素材包
15 組可直接套用的證券營業員 AI 提示詞，點「複製Prompt」帶走，貼到 Claude 就能用
01 營業員應揭露資訊

AI 做的每個對外作品，頁尾都要帶上這一塊——金融從業人員的合規門面

為什麼第一堂課先講這個？

AI 產出的網頁預設不會幫你放公司名稱與登錄字號。
投資詐騙滿天飛的年代，沒有揭露的試算工具，客戶看起來就是「來路不明的投資網頁」；
帶了完整揭露，同一個工具立刻變成你的專業名片。先把這塊做好、教給 AI，之後每個作品自動合規。

對外作品應揭露的六件事
🏢 所屬證券商全名
公司全名＋分公司，寫完整不要只寫簡稱
👤 姓名＋登錄身分
證券商業務員／高級業務員／投資分析人員，寫清楚
📜 業務人員登錄字號
依規定登錄之字號，讓客戶查得到你這個人
📍 分公司地址與聯絡方式
營業據點地址、電話分機，找得到人才有信任
🧭 服務範圍講清楚
開戶、受託買賣、定期定額等；不含代客操作與投資建議
⚠️ 投資警語
必附：內容僅供參考不構成投資建議，投資人應獨立判斷、自負盈虧
⚡
揭露區塊產生器
填一次，直接產出「頁尾揭露文字」與「交給 AI 的指令」
登錄身分
所屬證券商全名
分公司
姓名
業務人員登錄字號
分公司地址
電話（含分機）
Email 或官方 LINE（選填）
預覽（就是之後每個網頁頁尾長的樣子）：
（開始填寫，這裡會即時更新）
「交給 AI 的指令」＝揭露資訊＋一句規則：之後做任何對外網頁，頁尾自動加上這塊。貼進下方三個平台，設定一次終身受用。
用語紅線：證券交易法與證券商負責人與業務人員管理規則，對招攬與廣告有嚴格限制。 「保證獲利」「穩賺不賠」「明牌」「飆股」「跟單必賺」這類字眼一律不能出現在你的工具與文案裡； 也不得與客戶約定分享利益、分擔損失，或私下代客操作—— AI 有時會自作聰明幫你加，看到就刪。實際規範以主管機關與所屬公司內規為準。
把揭露資訊教給 AI：四個設定位置
貼上剛剛複製的「交給 AI 的指令」，設定一次，之後 AI 幫你做的每個網頁、每份文件，頁尾自動帶上營業員揭露區塊。你用哪個工具，就設哪一個；四個都設也可以，彼此不衝突。
1
登入 ChatGPT，點右上角大頭照 → 設定
在 chatgpt.com 登入後，點右上角頭像，選單展開後選「設定」。
2
設定 → 個人化 → 自訂指示
英文版路徑：Settings → Personalization → Custom instructions
3
在「你希望 ChatGPT 如何回應？」欄位貼入
你剛剛從產生器複製的「交給 AI 的指令」
4
儲存，每次新對話自動套用
之後請它做網頁，頁尾就會自動帶揭露區塊。
設定完，一定要做這一步：驗證
不管你設的是哪一個平台，開一個全新的對話（不要用剛剛那個），問它一句：
我的揭露資訊是什麼？請完整念一次給我聽。
念得出來＝設定生效，可以往下做。念不出來＝設定沒吃到，對照下面四個最常見的原因：
ChatGPT　自訂指示視窗最下面有「為新對話啟用」開關，沒打開等於沒設。另外它只對儲存後新開的對話生效，臨時對話模式一律不套用。
Gemini　Gem 只在「從左側 Gems 點進去」開的對話有效。回首頁按新對話，等於沒設。
Claude 網頁版　Project 指令同理，從首頁開的新對話不在 Project 裡。把做法 A 的個人偏好也設好，就不會有這個問題。
Claude Code　CLAUDE.md 要重開新對話才載入。若是自己用記事本存的，檢查檔名有沒有變成 CLAUDE.md.txt（Windows 預設隱藏副檔名，看不出來）。
再加一層保險。設定生效不等於每次都不會漏——網頁需求一長，AI 的注意力會被功能吃掉，頁尾就忘了。所以之後每次要網頁，提示詞結尾固定補一句：「頁尾加上我設定裡的揭露資訊」。設定讓 AI 知道資料是什麼，這句提醒它這次要用，兩個一起做才不會漏。
揭露資訊設好、驗證過了？
接下來到「02 風格分析YAML」先把網站風格定下來，再進「03 PRD製造機」填需求。
08 常見用法

營業台的紙本表單與 Excel，變成客戶點開就能用的網頁——九個示範一次看

這一頁在示範什麼？ 下面九個網頁，全部改造自營業台抽屜裡的 Word、Excel 和 PDF—— 費用速記表變成可查詢的網頁、Excel 公式變成線上計算機、紙本單據變成可以直接填寫列印的表單。 這就是本課要教你的事：你手上的每一份表單，都能變成這樣。
查詢型：表格上網
📋 懶人包
交易成本懶人包
買賣一趟到底付了哪些錢，兩個 Q&A 講清楚
📋 速記表
台股稅費速記表
費率、股利課稅、二代健保、信用交易一頁查
📋 對照表
股價升降單位對照表
Tick 全表＋輸入股價自動算漲跌停
計算型：Excel 公式上網
🧮 計算機
計算小幫手
買賣損益＋損益兩平＋股利實領，公式照搬 Excel
🧮 示範表
定期定額示範表
12 個月成本平均法示範，公式邏輯全展開
表單型：紙本單據上網
📝 預約單
開戶預約單
開戶需求＋應備文件清單，線上填、直接印
📝 快篩表
風險屬性快篩
五題自動計分，保守穩健積極立即分型
📝 紀錄表
電話委託紀錄表
接單紀錄一張搞定，可填可印
📝 檢視表
資產配置檢視表
各類資產金額自動加總算占比的檢視紀錄
交易成本懶人包

買賣一趟股票到底付了哪些錢｜兩個問題講完

台股交易成本懶人包
示範證券 台中分公司（課堂示範版）
Q1. 買賣一趟股票，到底要付哪些費用？
A. 以股價 50 元 × 1,000 股（成交金額 50,000 元）買進後原價賣出為例：
項目費率收取時點範例金額
手續費（買進）0.1425%買進成交時71
手續費（賣出）0.1425%賣出成交時71
證交稅0.3%只在賣出時收150
合計約 0.585%—292
Q2. 現股當沖的證交稅，到底省多少？
A. 當沖證交稅減半（0.3% → 0.15%），同樣以成交金額 50,000 元賣出為例：
項目一般現股現股當沖差額
證交稅率0.3%0.15%減半
範例稅額1507575
手續費（買＋賣）1421420
總成本29221775
備註
  1. 手續費牌告上限 0.1425%，電子下單各券商折扣不同，低消多為 20 元。
  2. 證交稅是國家收的，只在賣出時收，任何券商都不能打折。
  3. 現股當沖證交稅減半優惠，目前延長至 116 年 12 月 31 日。
  4. ETF 證交稅為 0.1%；債券 ETF 目前停徵（期限依主管機關公告）。
  5. 交割 T+2：成交後第二個營業日上午 10 點前，交割帳戶要有足額款項。
費率以主管機關及各券商公告為準，本頁僅供參考，不構成投資建議
改造自營業台紙本速記｜Vibe Coding 課堂示範
台股稅費速記表

費率、股利課稅、二代健保、信用交易、交易時間，一頁查完

台股交易稅費速記表
示範證券 台中分公司（課堂示範版）
一、手續費與證交稅費率
商品手續費（買）手續費（賣）證交稅（賣出時收）
上市上櫃股票0.1425%0.1425%0.3%
現股當沖0.1425%0.1425%0.15%（減半至 116/12/31）
ETF0.1425%0.1425%0.1%
債券 ETF0.1425%0.1425%停徵（期限依公告）
權證0.1425%0.1425%0.1%
二、股利課稅二擇一
方式規則適合誰
合併計稅股利併入綜合所得，可抵減稅額 8.5%，每戶上限 8 萬元適用稅率 5%～20% 的多數小資族
分離課稅股利以 28% 單一稅率分開計稅適用稅率 30%、40% 的高所得族群
三、二代健保補充保費
扣取門檻單筆股利給付達 20,000 元
費率2.11%
扣取方式發放公司給付時代扣
四、信用交易重點數字
融資成數6 成（自備款 4 成）
融券保證金9 成
整戶擔保維持率低於 130% 追繳
融資利率依各券商牌告
五、交易時間與零股
時段時間說明
盤前試撮8:30 ～ 9:00模擬撮合，可掛單可取消
盤中連續交易9:00 ～ 13:25逐筆交易
收盤集合競價13:25 ～ 13:30收盤價決定
盤後定價交易14:00 ～ 14:30以收盤價委託
盤中零股9:10 ～ 13:30每 1 分鐘集合競價撮合
盤後零股13:40 ～ 14:3014:30 一次撮合
開戶服務、台股交易、定期定額、複委託｜本頁數字以主管機關當年度公告為準，不構成投資建議
改造自營業台紙本速記｜Vibe Coding 課堂示範
股價升降單位對照表

Tick 規則全表｜輸入股價，漲跌停自己跳出來

⚡ 漲跌停快查
漲跌幅 10%｜漲停向下取至升降單位、跌停向上取至升降單位
股價升降單位（Tick）對照表
依台灣證券交易所規則整理｜課堂示範版
股票
價位區間升降單位範例（下一檔）
未滿 10 元0.019.87 → 9.88
10 元 ～ 未滿 50 元0.0523.45 → 23.50
50 元 ～ 未滿 100 元0.1087.6 → 87.7
100 元 ～ 未滿 500 元0.50156.5 → 157.0
500 元 ～ 未滿 1,000 元1.00678 → 679
1,000 元以上5.001,085 → 1,090
ETF
價位區間升降單位範例（下一檔）
未滿 50 元0.0136.12 → 36.13
50 元以上0.05182.35 → 182.40
說明
  1. 一般股票與 ETF 漲跌幅上限為 10%；興櫃股票無漲跌幅限制，處置股票另有規定。
  2. 漲停價＝前一日收盤價 × 1.1 後，向下取至升降單位；跌停價＝前一日收盤價 × 0.9 後，向上取至升降單位。
  3. 價格跨越區間時，升降單位以「所在價位區間」為準。
  4. 單筆委託數量上限為 499 張。
  5. 快查結果為概算，實際漲跌停價以交易所每日公告為準。
升降單位與漲跌幅規則以台灣證券交易所、櫃買中心公告為準
改造自營業台紙本速記｜Vibe Coding 課堂示範
計算小幫手

買賣損益＋損益兩平＋股利實領——原 Excel 的公式，原封不動搬上網

📈 買賣損益計算器
手續費牌告 0.1425%（低消 20 元）＋證交稅 0.3%
買進價（元）
賣出價（元）
股數
手續費折扣
⚖️ 損益兩平計算器
要漲到多少錢才回本？公式：買進價 ×（1＋手續費率）÷（1－手續費率－0.3%）
買進價（元）
手續費折扣
💰 股利實領計算器
單筆股利 2 萬以上代扣二代健保 2.11%，另扣匯費
現金股利金額（元）
📖 交易成本實務
  1. 手續費買賣各收一次；證交稅只在賣出時收，是國家收的，不打折。
  2. 低消 20 元：小額交易的實際費率會高於牌告 0.1425%，零股尤其明顯。
  3. 損益兩平不是買進價：一趟成本約 0.585%（未含折扣），漲不過這個幅度都是紙上富貴。
  4. 當沖證交稅減半，但當沖屬高風險操作，不適合對每一位客戶推薦。
  5. 股利單筆 2 萬以上會被代扣 2.11% 補充保費——客戶問「怎麼少了一筆」，通常就是這個。
📄 對帳與損益追蹤表
原 Excel 還附了一張「客戶損益追蹤」模板。欄位：成交日期、代號名稱、買賣別、成交價、股數， 以及手續費、證交稅、損益（公式同本頁計算器）。 這種「一堆格子＋固定公式」的表單，正是最適合做成網頁工具的類型——回到 04 實作單元就做得出來。
計算公式照搬營業台 Excel（四捨五入到元）｜試算僅供參考，不構成投資建議
開戶預約單

開戶需求＋應備文件一張搞定——線上填好，列印或截圖傳給客戶

開 戶 預 約 單
填寫日期： 年 月 日
客戶姓名
聯絡電話
Email
預約時間 年 月 日 　時段：
開戶需求
（請打 ✓，可複選）
應備文件
（來之前先勾一遍）


備　　註
營業員資訊 姓名：　登錄字號：
電話：
開戶仍須依公司規定完成開戶程序、風險屬性評估（KYC）與相關文件簽署
改造自營業台紙本表單｜Vibe Coding 課堂示範
風險屬性快篩

五題自動計分——先聊得起來，正式評估開戶時再做

投資風險屬性快篩
示範證券 台中分公司（課堂示範版）｜勾完五題，結果自動出現
1. 你的投資經驗？
2. 持股一個月內下跌 20%，你會？
3. 這筆資金的用途？
4. 你期望的報酬？
5. 你的收入狀況？
提醒：本快篩僅供課堂示範與初步了解，正式風險屬性評估以開戶時公司 KYC 問卷與規定為準；不同商品另有各自的適合度規範。
本頁不構成投資建議｜改造自營業台紙本問卷｜Vibe Coding 課堂示範
電話委託紀錄表

接單紀錄一張搞定——線上填好，列印歸檔

電話委託紀錄表
日期： 年 月 日
時間 客戶姓名 帳號末四碼 代號／名稱 買賣 種類 委託價 股數 成交價 成交股數
營業員：＿＿＿＿＿＿＿ 複　核：＿＿＿＿＿＿＿
《依規定電話委託應同步錄音，本表為輔助紀錄》｜買賣：買／賣　種類：現股／融資／融券／當沖
改造自營業台紙本表單｜Vibe Coding 課堂示範
資產配置檢視表

各類資產金額自動加總、占比自己算——跟客戶檢視資產的談話工具

客戶資產配置檢視表
示範證券 台中分公司（課堂示範版）
客戶稱呼（代號）： 檢視日期： 年 月 日
資產類別目前金額（元）占比
觀察與提醒
本表僅供資產檢視紀錄，不構成投資建議｜請以代號記錄，勿留存完整個資
改造自營業台 Excel｜Vibe Coding 課堂示範
定期定額示範表

12 個月成本平均法示範——看懂「股價回到原點，你卻已經賺錢」

先看重點：這組示範數字，股價從 50 元一路跌到 36 再回到 55—— 中間跌最深的時候，同樣一萬元買到的股數最多、平均成本被拉得最低。 第 10 個月股價「只是回到起點」，帳上卻已經獲利。 這張表就是拿來跟客戶講「別怕下跌、紀律扣款」的教具。
定期定額成本平均示範表（示範數字）
每月投入 10,000 元｜灰底列＝公式自動計算｜股價為假設值
公式邏輯（照搬 Excel）
  • 買進股數 ＝ 每月投入 10,000 ÷ 當月股價（無條件捨去至整股）
  • 平均成本 ＝ 累積投入 ÷ 累積股數；當月市值 ＝ 累積股數 × 當月股價
  • 未實現損益 ＝ 當月市值 − 累積投入
  • 股價下跌 → 同樣的錢買到更多股數 → 平均成本下降
  • 第 10 個月股價回到 50 元，平均成本只剩 43.7 元——帳上已經獲利，這就是成本平均法
示範數字僅供教學，非任何報酬保證；定期定額之交易規則與費用依各公司規定
改造自營業台 Excel｜Vibe Coding 課堂示範
📦 提示詞素材包

15 組可直接套用的證券營業員 AI 提示詞，點「複製Prompt」帶走，貼到 Claude 就能用

一、工具起手 Prompt（做網頁工具用）
💰 成本工具
交易成本試算器
輸入買賣價與股數，手續費證交稅損益全算好
🧾 稅務工具
股利課稅比較器
合併計稅 vs 分離課稅 28%，哪個划算一鍵比
📊 試算工具
定期定額試算器
每月扣款＋假設報酬率，複利終值畫成曲線
🥧 檢視工具
資產配置檢視板
輸入各類資產金額，占比圓餅圖自動畫
📋 內部工具
客戶追蹤看板
待聯繫、已聯繫、待回覆，三欄看板一頁掌握
📅 行政工具
除權息行事曆
除權息、法說會、申購截止日自動整理提醒
✅ 流程工具
開戶文件檢查清單
互動勾選，備齊直接一鍵複製傳客戶
⚠️ 風控工具
融資維持率計算器
輸入買進價與現價，130% 追繳線自動示警
二、文件與文案 Prompt（產文件用）
盤後關懷訊息產生器
Claude 直接套用 · 盤後 LINE 訊息，合規又有溫度
新開戶歡迎訊息
Claude 直接套用 · 開戶完成的第一印象
財經術語白話翻譯機
Claude 直接套用 · 把公告翻成客戶聽得懂的話
補件通知訊息
Claude 直接套用 · 開戶信用戶文件不齊，禮貌催件
投資健檢問卷
Claude 直接套用 · 年度資產檢視的服務流程工具
法說會重點摘要器
Claude 直接套用 · 三分鐘讀完一場法說會
客戶訪談紀錄整理器
Claude 直接套用 · 雜亂筆記變成待辦與紀要
用法：點「複製Prompt」→ 開啟 Claude → 貼上 → 再補上你的資料就能跑。工具類挑一個你每週都在重複做的事開始——重複越多次的工作，做成工具的回報越大。 覺得輸出格式不合胃口？直接跟 AI 說「第二段改成表格」「語氣再正式一點」，改到順手為止——這就是 Vibe Coding 的日常。
🧩 互動元件百科

28 種元件全部可以直接操作體驗，從選擇類、輸入類到營業台特殊工具，一頁看完。

一、選擇類
01 · 單選按鈕
Radio Button
只能選一個 · 是否已有證券戶
02 · 核取方塊
Checkbox
可複選 · 感興趣的服務項目
03 · 下拉式選單
Select
節省空間 · 投資經驗、每月預算
04 · 多層下拉 🔥
Cascading Select
會連動 · 選商品大類 → 出現細類
05 · 切換按鈕
Toggle Switch
像手機開關 · 通知服務開關
06 · 按鈕式選項
Button Group
比下拉更直覺 · 手機操作友善
二、文字輸入類
07 · 單行文字
Text Input
最基本 · 姓名、聯絡方式
08 · 多行文字
Textarea
長內容 · 投資需求描述、會談備註
09 · 密碼欄位
Password Input
遮蔽文字 · 適合工具後台登入
10 · 自動完成
Autocomplete
輸入時自動建議 · 打「台」→ 跳股票名
三、數字與範圍類
11 · 數字欄位
Number Input
只能輸入數字 · 投資金額、股數
12 · 滑桿
Slider
拖拉選數值 · 每月定期定額金額
13 · 區間滑桿 💰
Range Slider
雙滑桿設定區間 · 單筆投資預算
四、日期時間類
14 · 日期選擇器
Date Picker
選日期 · 預約開戶日期
15 · 時間選擇器
Time Picker
選時間 · 預約諮詢時段
16 · 日期區間
Date Range
對帳單查詢期間、損益統計期間
五、檔案與媒體類
17 · 檔案上傳
File Upload
開戶文件、對帳單上傳
18 · 拍照上傳
Camera Upload
手機直接拍 · 雙證件隨手傳
19 · 簽名板 ✍️
Signature Pad
直接手寫簽名 · 風險預告書、同意書
六、評分互動類
20 · 星級評分
Star Rating
★★★★★ · 服務滿意度調查
21 · NPS 推薦分數
NPS Score
0–10分 · 你願意把我推薦給朋友嗎？
22 · 表情評分
Emoji Rating
互動感強 · 服務結束快速回饋
七、進階互動類
23 · 拖曳排序 🔥
Drag & Drop Ranking
把在意的點排序 · 挑券商需求分析
24 · 卡片選擇
Card Selection
像選牌卡 · 主要投資商品
25 · 圖片選擇
Image Choice
直接點選 · 喜歡哪種對帳報告風格？
八、營業台超實用特殊欄位
26 · 手續費快算
Fee Calculator
輸入成交金額 → 手續費立刻出來
27 · 漲跌停快算
Limit Calculator
輸入股價 → 漲停跌停立刻出來
28 · AI 需求分析欄 🚀
AI Input
輸入一句話 → AI 自動整理客戶需求
03 PRD製造機

把「我想要一個網站」變成 AI 看得懂的完整需求，再交給 Claude Code 蓋出來

🎯 這一關要做什麼？

直接跟 AI 說「幫我做個網站」，做出來的一定是四不像。
先用 PRD 表單把需求問清楚——要做營業員個人官網、分公司團隊官網，還是給客戶用的工具站——產出一段完整提示詞，再貼給 Claude Code，做出來才會像你要的。
這份表單是證券營業員版：三種類型的範例、預設功能、對象選項都已經換成證券營業員的情境，按「載入完整範本」可以先看一份填好的成品。

01
用 PRD 表單，做出提示詞
需求先想清楚，才不會做出四不像

把你想要的網站——給誰看、要放什麼內容、想要什麼風格——一步一步填一填，表單會自動整理成一份完整、AI 看得懂的提示詞，最後一句已經幫你加好「請幫我將這個 PRD，做成一個網站。」直接用下面的表單，填的內容只存在你這台裝置，關掉再回來還在。

PRD 引導表單（證券營業員版） 另開新視窗
02
把提示詞貼到 Claude Code，做出網站
指示它做出一個證券營業員的網站

按表單 ③ 的「📋 複製完整版」，整段貼進 Claude Code 對話框，它會依照需求做出一個完整的網站（單一 HTML 檔案）。做出來不滿意的地方，直接繼續跟它對話調整就好。

🛡️ 提示詞結尾記得多補一句：「頁尾加上我設定裡的應揭露資訊」——網頁需求一長，AI 的注意力會被功能吃掉，頁尾就忘了。設定讓它知道資料是什麼，這句提醒它這次要用。
開啟 Claude Code
網站做出來了？
先到「04 實作」跟著三個範例做一次，再到「07 部署」把它放上網路、拿到專屬網址。
04 實作－客戶版

跟著步驟，從零做出你的「股票交易成本試算器」，給客戶直接用

🎯 這堂課你要做出什麼？

一個可以計算股票交易成本與損益的互動式網頁工具。
客戶輸入買賣價格與股數，
系統自動算出手續費、證交稅、損益兩平價與淨損益。

做好的成品就是你的
免費名片型獲客工具
01
打開 Claude，貼上這段 Prompt
告訴 AI 你要做什麼
請幫我做一個「股票交易成本試算器」的互動式網頁工具（單一 HTML 檔案）。

功能需求：
1. 輸入欄位：買進價（元）、賣出價（元）、股數、手續費折扣（無折扣／6折／5折／28折）
2. 自動計算：買進與賣出手續費（牌告 0.1425%、低消 20 元）、證交稅（0.3%）、損益兩平價、淨損益與報酬率
3. 顯示方式：結果用卡片呈現，附上費用明細與「試算僅供參考，不構成投資建議」的提醒
4. 視覺風格：深夜看盤室感，深海夜藍底 #0A1628、卡片深藍 #122139、淺色文字 #EAF2FF、發光藍 #3B9EFF 為主行動色、青綠 #5EEAD4 只做點綴，細發光邊框、扁平乾淨
開啟 Claude
02
把 Claude 產出的程式碼存成 .html
複製程式碼 → 貼到記事本 → 存檔
1點選 Claude 回應中程式碼區塊右上角的「複製」按鈕
2開啟 Windows 記事本（或 Mac TextEdit），貼上程式碼
3「另存新檔」，檔名輸入 tradecost.html，存檔類型選「所有檔案」
4雙擊檔案，在瀏覽器開啟，確認畫面是否正常顯示
03
調整到你滿意為止
有什麼不對，繼續跟 Claude 說
常見需要修正的點，直接複製貼給 Claude：
「低消 20 元沒算到，手續費不足 20 元請以 20 元計」
「請在結果下方加上手續費與證交稅的明細表」
「數字請加千分位逗號，比較好讀」
「手機版跑版了，請修正 RWD」
04
上傳到 Netlify，讓工具能對外分享
免費部署，30 秒上線
1前往 Netlify，點「Add new site」→「Deploy manually」
2把你的 tradecost.html 直接拖拉進去
3Netlify 自動產生網址，複製後就可以放進名片 QR 或傳給客戶 🎉
前往 Netlify
做完了嗎？舉手讓小蟲老師看看
每個人做出來的結果呈現方式都不一樣，差異就是你的學習點。
記得在明顯處放上「試算僅供參考，不構成投資建議」——合規的嚴謹要帶進工具裡。
05 實作－內部版

跟著步驟，做出你專屬的「客戶檔案卡整理器」

🎯 這堂課你要做出什麼？

一個供營業員自己使用的客戶檔案整理工具。
輸入客戶輪廓與互動紀錄，系統自動整理成結構化的檔案卡，
方便你在打電話前 30 秒內回想起這位客戶的全貌。

01
想清楚「內部工具」需要哪些欄位
客戶版 vs 內部版，需求不一樣
營業員的客戶檔案卡通常需要這些資訊：
👤 客戶基本
稱呼代號、帳號末四碼、聯絡方式
🎯 風險屬性
保守／穩健／積極、KYC 到期日
📦 偏好商品
台股、ETF、複委託、定期定額
📅 互動紀錄
上次聯繫日、下次追蹤日
📝 檔案備註
在意的點、家庭狀況、禁忌話題
02
貼給 Claude，說明你要的工具
帶入你需要的欄位與輸出格式
請幫我做一個「客戶檔案卡整理器」的互動式網頁工具（單一 HTML 檔案）。

功能需求：
1. 輸入欄位：客戶稱呼（代號即可）、帳號末四碼、聯絡方式、風險屬性（保守／穩健／積極）、偏好商品（台股／ETF／複委託／定期定額，可複選）、交易頻率（當沖／短線／波段／長期）、上次聯繫日、下次追蹤日、備註
2. 點擊「產出檔案卡」後，自動整理成一張結構清晰的客戶檔案卡
3. 檔案卡可以一鍵複製成純文字，方便貼到自己的筆記或行事曆
4. 視覺風格：深夜看盤室感，深海夜藍底 #0A1628、卡片深藍 #122139、淺色文字 #EAF2FF、發光藍 #3B9EFF，內部工具感、扁平乾淨
開啟 Claude
03
輸入測試資料，看輸出是否夠用
用你手上一位客戶的輪廓來跑一遍（記得先去識別化）
1把程式碼存成 clientcard.html，瀏覽器開啟
2選一位你正在服務的客戶，用代號填入測試（王大明 → W 先生）
3試試「複製純文字」功能，貼到記事本看格式對不對
4覺得哪個欄位多餘或缺少？告訴 Claude 調整
保密提醒：個資法與公司內規對客戶資料有嚴格要求。這種純 HTML 工具資料只留在你的瀏覽器裡，不會上傳；但切勿把真實姓名、完整帳號寫進程式碼或公開部署——習慣用代號與末四碼。
做完了？跟隔壁同學交換看看
看看彼此設計的欄位有哪裡不同，
差異反映的是每個人不同的經營方式，沒有標準答案。
06 實作－個人版

跟著步驟，做出你專屬的「客戶訊息自評系統」

🎯 這堂課你要做出什麼？

一個能幫你自評對客溝通品質的互動式工具。
貼入你要傳給客戶的訊息或信件，AI 用評分標準逐項拆解，
告訴你哪裡寫得好、哪裡踩到紅線、哪裡客戶可能看不懂。

01
先想好你的評分標準
工具好不好用，關鍵在評分維度設計得夠不夠準
一則好的客戶訊息，建議至少涵蓋這幾個維度：
🚧 合規安全
有沒有踩到保證獲利、明牌等紅線
✅ 專業正確
數字、商品資訊有沒有錯
💬 白話易懂
非金融背景的客戶能不能一次看懂
⚠️ 風險揭露
該講的風險與警語有沒有講
👉 行動指引
客戶知不知道下一步要做什麼
02
貼給 Claude，說明你要的工具
把評分標準帶進 Prompt
請幫我做一個「客戶訊息自評系統」的互動式網頁工具（單一 HTML 檔案）。

功能需求：
1. 使用者貼入一則要傳給客戶的訊息或信件（Textarea 輸入）
2. 點擊「開始評分」後，從以下五個維度評分（各 20 分，滿分 100）：
　　・合規安全（是否出現保證獲利、明牌、飆股等禁語，或個股買賣建議）
　　・專業正確（數字與商品資訊是否精準）
　　・白話易懂（非金融背景客戶能否一次看懂）
　　・風險揭露（該講的風險與警語有沒有講）
　　・行動指引（客戶是否知道下一步）
3. 每個維度顯示分數＋一句具體改善建議；合規安全不滿分時要標紅並列出踩線字句
4. 最後顯示總分與整體評語
5. 視覺風格：深夜看盤室感，深海夜藍底 #0A1628、卡片深藍 #122139、淺色文字 #EAF2FF、發光藍 #3B9EFF，青綠 #5EEAD4 做數據高亮
開啟 Claude
03
存檔 → 測試 → 調整
貼入你自己傳過的訊息來測試看看
1把程式碼存成 msgcheck.html，瀏覽器開啟
2貼入你最近傳出的一則客戶訊息（先拿掉客戶姓名帳號），點擊評分
3看看哪個維度最低分，那就是你最需要加強的地方
4根據建議修改訊息，再評一次，對比前後分數
做完了？比比看誰的評分維度最犀利
每個人的側重點都不一樣：有人重合規、有人重溝通，
沒有對錯——重點是把你的專業判斷變成可重複使用的標準。
07 部署

把你做好的 HTML 網頁放上網路，讓客戶直接使用

Cloudflare Pages
免費、快，台灣連線速度優
https://XXX.pages.dev
1登入 Cloudflare → 左側「Workers 和 Pages」→ 建立 → Pages → 「直接上傳」
2先把 HTML 檔改名 index.html 放進一個資料夾，整個資料夾拖進去
3取專案名 → 部署完成，拿到 ○○.pages.dev 網址
跟 Netlify 並列的兩個主力，額度大、速度快，小蟲老師的新站都放這裡；差別是要用「資料夾」上傳、檔名必須是 index.html。
前往 Cloudflare Pages
Netlify
獨立網址，30 秒免費上線
https://XXX.netlify.app
1前往 netlify.com 登入（可用 Google 帳號）
2點「Add new site」→「Deploy manually」
3把你的 HTML 檔案直接拖拉進虛線框
4Netlify 自動產生網址，複製後傳給客戶 🎉
適合獨立工具頁面，網址乾淨、免費、不需技術背景，30 秒完成。
前往 Netlify
更多部署平台（進階選配）
新手用上面兩個就夠，這五個是你的第二把刀
GitHub Pages
工程師世界的標準答案，免費又穩
https://帳號.github.io
1註冊 GitHub → 建立新 repository，名稱取 帳號.github.io
2網頁版直接「Add file → Upload files」，把 index.html 拖上去
3Settings → Pages 確認啟用 → 網址就是 https://帳號.github.io
附贈版本紀錄——每次改版都有留底，留底這件事金融業最懂它的價值。要多學一點 GitHub 概念，值得。
前往 GitHub Pages
Render
要接後端程式時的雲端平台
https://XXX.onrender.com
1用 GitHub 帳號註冊登入 Render
2New → Static Site → 連結你的 GitHub repository
3之後改版只要更新 GitHub，Render 自動重新部署
純靜態頁用不到它；等你的工具需要排程、後端 API（例如自動抓行情資料）再回來找它。
前往 Render
Firebase Hosting
工具要「存資料」的時候用
https://XXX.web.app
1用 Google 帳號登入 Firebase → 建立專案
2左側「Hosting」→ 照指示裝 Firebase CLI（需要 Node.js）
3終端機 firebase init → firebase deploy 上線
殺手鐧是同家的 Firestore 資料庫——當你的工具要「記住輸入的資料」時就是它出場的時候。但切記：客戶個資絕不隨便上雲端，先問公司內規。
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Surge
指令派極簡部署，Mac 用起來最順
https://XXX.surge.sh
1先裝 Node.js，打開終端機執行 npm install -g surge
2cd 進你網頁的資料夾，輸入 surge，第一次會請你設帳號
3按 Enter 確認 → 給你 ○○.surge.sh 網址，改版再打一次 surge 就更新
全程打字不用開網站，熟了之後 10 秒上線。Mac 終端機體驗最好；Windows 也能用，裝好 Node.js 即可。
前往 Surge
Vercel
開發者最愛，但注意授權限制
https://XXX.vercel.app
1用 GitHub 帳號註冊登入 Vercel
2Add New → Project → 匯入 GitHub repository（或用 CLI 拖放部署）
3自動部署，拿到 ○○.vercel.app 網址
不可商用：免費 Hobby 方案限非商業用途。給客戶用的營業工具屬商業使用，正式上線請改用 Netlify／Cloudflare，或升級 Vercel 付費方案。課堂練習沒問題。
前往 Vercel
部署前自問三件事： ① 這個工具會不會出現真實客戶姓名或帳號？會的話不要公開部署。 ② 試算類工具有沒有加「僅供參考、不構成投資建議」的警語？ ③ 網址取名有沒有帶到你與分公司的品牌，讓客戶記得住？
收工！

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